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兩會連線|全國人大代表、中國工商銀行副行長王景武:綠色金融促低碳轉型,服務科創謀未來發展

     全國人大代表、中國工商銀行副行長王景武日前接受中國證券報記者獨家專訪時建議,在碳達峰、碳中和發展目標引領下,商業銀行應積極發揮綠色金融促進生產生活方式綠色低碳轉型的重要作用,走出一條綠色金融發展道路。
     王景武表示,2021年,工商銀行將深入開展“製造業金融服務深化年”行動,持續加強製造業貸款的精準投放,並從體製機製、資源保障、產品創新等多個方麵全麵做好科技企業金融服務工作。
     全國人大代表、中國工商銀行副行長王景武
     豐富綠色金融產品體係
     中國證券報:圍繞碳達峰、碳中和目標,商業銀行應重點做好哪些工作?
     王景武:在碳達峰、碳中和發展目標引領下,加快節能改造、汙染治理、資源循環利用等綠色領域發展尤為迫切。商業銀行應堅決貫徹落實黨中央關於生態文明建設及應對氣候變化的有關要求,積極發揮綠色金融促進生產生活方式綠色低碳轉型的重要作用,走出一條綠色金融發展道路。
     一是堅定綠色發展理念不動搖。將綠色發展牢固融入公司治理、經營戰略和企業文化之中,不斷強化責任意識和服務意識,提高自身綠色金融服務供給能力和服務質量,有效加大對綠色發展和生態文明建設的資金供給和支持力度,切實履行社會責任。
     二是加大綠色發展領域支持力度。充分發揮金融對綠色產業發展的支撐和導向作用,加大綠色交通、綠色建築、資源循環利用等領域的支持力度,加快落後產能、汙染企業的融資退出。推動綠色金融與普惠、脫貧攻堅、新型城鎮化等民生領域的有效結合,激發更大的經濟活力,更好地構建我國生態文明建設基礎。
     三是打造綠色金融創新先行。現階段,綠色經濟新模式不斷湧現,商業銀行需緊密結合國家經濟形勢和戰略部署,對接新發展需求,有效拓展金融支持綠色發展的廣度和深度,豐富綠色信貸、綠色債券、綠色基金、碳金融等產品體係,推動服務模式創新優化,為企業提供貫穿初創期、成長期、成熟期、轉型期的“全周期”金融服務。
     四是協同完善綠色金融體係建設。加大與環保部門的業務合作,推進企業環境信息互聯互通,細化客戶投融資綠色評級,協同推進綠色信用體係建設。積極參與綠色金融領域國內外交流對話,加大在ESG、環境信息披露、綠色金融工具運用等方麵的對接合作,推進我國綠色金融發展與國際標準接軌,提升我國綠色金融國際影響力,加快實現碳達峰、碳中和目標。
     工商銀行認真貫徹綠色發展理念,踐行大行擔當,以戰略引領、政策支撐、改革創新、服務全球四輪驅動,全麵推進綠色金融建設,積極支持綠色產業發展,加強投融資結構綠色調整,有效防控環境和社會風險。截至2020年末,工商銀行投向節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等綠色產業的綠色貸款餘額(銀保監口徑)1.85萬億元。
     持續加強製造業貸款精準投放
     中國證券報:在支持製造業發展方麵,工商銀行下一步將推出哪些舉措?
     王景武:2021年,工商銀行將深入開展“製造業金融服務深化年”行動,持續加強製造業貸款的精準投放。
     一是加強製造業融資支持力度。錨定全年製造業貸款任務目標,進一步優化優質製造業名單製管理,加強優惠政策傳導。針對區域特點,加強分類指導,加大業務儲備。
     二是加強重點細分市場研究拓展。聚焦新一代信息技術與製造業融合發展,緊跟“兩新一重”及消費升級機遇,進一步做好重點製造業細分市場服務下沉的頂層設計,為製造業貸款可持續增長夯實基礎。
     三是加強製造業融資風險管控。嚴把客戶準入和風險底線,不斷深化對製造業長期發展趨勢及短期波動、競爭格局、融資需求、風險特征等的認識把握。進一步加強風險前瞻預警,密切關注受  疫情衝擊較大行業以及風險較高領域運行情況,對於出現訂單大幅波動、資金壓力較大、債務負擔較重等風險的企業,提前做好風險預案,幫助企業化解風險,有效控製融資風險。
     中國證券報:從具體措施來說,如何防範製造業領域的風險?
     王景武:在風險管理方麵,工商銀行重點采取把好融資準入、優化存量結構、加強風險緩釋等措施,做好製造業融資的風險管控。2020年,工商銀行製造業貸款資產質量保持穩定。
把好融資準入關,一是突出對製造業重點領域的支持,積極研究布局具有良好發展前景的領域,如5G相關產業。二是積極依托核心企業,拓展製造業產業鏈上下遊企業的融資業務。三是利用大數據手段做好風險篩查,把控好融資關鍵風險點,防止“病從口入”。
優化存量融資結構,一是落實供給側結構性改革要求,堅持扶優限劣,優先向國家產業政策支持的行業傾斜。二是根據行業變化及客戶經營發展前景,動態做好客戶分類管理,既支持企業發展,也防範企業經營風險。
     加強風險緩釋,一是分類施策,對發展前景較好但暫時受困的企業,通過展期、續貸、再融資等方式做好融資接續安排,支持企業渡過難關。二是持續加大製造業不良貸款處置。通過核銷、現金清收、市場化處置等綜合手段處置製造業不良貸款,所騰出的信貸資源進一步支持製造業轉型升級。
     支持優質企業開展關鍵核心技術攻關
     中國證券報:在持續推進科創企業金融服務方麵,工商銀行有哪些規劃?
     王景武:一是加強頂層設計。發揮資金、人才、渠道、網絡等優勢,突出對國家戰略科技力量、“卡脖子”領域、產業鏈供應鏈自主可控等領域的金融支持,加快融資模式創新,更好地適應科創企業金融需求,支持優質企業開展關鍵核心技術攻關。
     二是持續推動產品創新。緊緊抓住科創企業的未上市股權、知識產權、對外債權及收益權等“三權”做文章,加大知識產權融資、投貸聯動等產品創新力度,加快推出場景化知識產權融資模式、一體化投貸聯動融資模式、鏈式化供應鏈金融、線上化大數據金融四大模式,優化科技型企業的服務路徑。進一步做實科創基金,推動投貸聯動業務發展。
     三是加快服務模式創新。探索推出伴隨企業共同成長的“梧桐計劃”,打造科創企業創新能力的“工創計劃”,以及建設科創企業“智庫”的“融智計劃”等。

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